3 Hal Penting di Dunia Treasury Management

Dalam perusahaan, sektor keuangan atau finansial bertugas untuk penciptakan nilai memaksimalkan likuiditas bagi perusahaan yang memiliki arus kas fluktuatif. Manajemen keuangan memainkan peran penting dengan memastikan bahwa perusahaan memiliki uang yang dibutuhkan setiap saat untuk menjalankan bisnisnya.

Treasury Management melibatkan proses pengelolaan dana tunai, investasi dan aset keuangan lainnya dari sebuah bisnis. Tujuan dari kegiatan ini adalah untuk mengoptimalkan dan menjaga likuiditas djangka menengah dan membuat keputusan keuangan yang solid dengan investasi. Treasury Management juga dapat melindung aset yang diperlukan untuk mengurangi risiko keuangan.

Manajemen Arus Kas

Kas sangat penting bagi bisnis. Fungsi treasury management adalah memonitor jumlah dan waktu arus kas yang masuk dan keluar juga komponen penting dalam manajemen arus kas. Arus kas masuk mencakup konversi piutang menjadi uang tunai, pinjaman jangka pendek dan jangka menengah, penjualan aset atau disposisi, dan konversi hutang menjadi pembayaran aktual. Treasury Management juga mencakup pemantauan dan pelacakan aktivitas yang memerlukan penggunaan uang tunai.

Perusahaan memerlukan jangka waktu dalam mengelola modal dengan tujuan dapat mengetahui untuk apa saja modal kerja digunakan. Oleh karena itu, proses pengelolaan keuangan mencakup pengaturan hutang dan kebijakan piutang, menetapkan kebijakan persetujuan kredit dan menentukan persyaratan penagihan. Selain itu, dapat diketahui pengaruh dan kaitannya modal kerja yang digunakan dalam perusahaan. Perusahaan dapat menetapkan rekening tabungan dan pasar uang untuk digunakan sebagai sweep account untuk mendapatkan bunga jangka pendek yang akan segera digunakan perusahaan untuk membayar tagihannya.

Manajemen Risiko

Dalam perusahaan, treasury management mencakup pengelolaan hubungan pemegang saham, pengelolaan risiko keuangan dan memastikan pembagian informasi keuangan. Hubungan pemegang saham memiliki arti penting. Mereka harus menerapkan strategi manajemen resiko dengan melakukan strategi Hedging. Hal ini dapat dilaksanakan saat suku bunga pasar merangkak tinggi melebihi suku bunga obligasi perusahaan tempat mereka bekerja. Selain itu, manajemen risiko dilaksanakan saat posisi kurs tiba-tiba memburuk.

Berbagi informasi

Tugas Manajer Treasury mumbutuhkan informasi dari departemen internal untuk membuat keputusan yang sesuai. Mereka juga harus berbagi informasi untuk mendukung dan membantu departemen tersebut dalam hal pengambilan keputusan. Selain itu, treasury management memiliki peran komunikasi yang penting dengan kreditur.