4 Tugas Treasury Management
Apa itu Treasury Management? Secara umum Treasury Management dapat diartikan, yaitu seseorang atau kelompok yang ditempatkan dalam sebuah perusahaan yang bertanggung jawab dan berfungsi untuk menjaga kondisi likuiditas perusahaan tersebut.
Mereka harus memastikan kondisi keuangan sebuah perusahaan untuk menjalankan operasionalnya, apakah mampu atau tidak. Jika mampu, berarti tugas Treasury Management dapat lebih ringan. Namun jika diperkirakan perusahaan tidak mampu, mereka harus mencarikan solusinya, yang tentu saja harus dirundingkan terlebih dahulu dengan jajaran manajemen perusahaan dan pemilik modal.
Baca juga:
3 Hal Penting di Dunia Treasury Management
Treasury Management System di Perbankan
Tugas Treasury Management, sudah disebutkan dalam artikel sebelumnya disini. Maka disini akan kami lanjutkan tugas treasury management lainnya, yaitu :
Mengelola modal kerja atau working capital management. Perlu Anda ketahui bahwa modal kerja merupakan kunci dari peramalan kas dalam sebuah perusahaan. Oleh karena itu, diperlukan pengelolaan modal kerja dengan tujuan dapat mengetahui untuk apa saja modal kerja digunakan. Selain itu, dapat diketahui pengaruh dan kaitannya modal kerja yang digunakan dalam perusahaan.
Pengelolaan modal kerja dapat dilakukan dengan cara melibatkan perubahan tingkat aktiva yang lancar sebagai tanggapan atas pencapaian dari penjualan produk sebuah perusahaan.
Mengelola kas atau cash management. Caranya, dengan menggabungkan informasi dalam perkiraan kas dan pengelolaan modal kerja. Dengan tujuan, keterjaminan dana yang mencukupi untuk kebutuhan kegiatan operasional sebuah perusahaan.
Mengelola investasi atau investment management. Pada saat perusahaan mengalami kelebihan dana dalam kasnya, maka dana tersebut harus diinvestasikan dengan benar dan tepat sasaran. Dengan tujuan, hasil dari investasi tersebut dapat bermanfaat bagi perusahaan. Dalam menginvestasikan dana berlebih tersebut harus diperhatikan tiga faktor berikut. Tingkat pengembalian dana investasi yang maksimal. Kecocokan antara tanggal jatuh tempo dana investasi dengan kebutuhan kas perusahaan. Jangan pernah menginvestasikan dana perusahaan pada resiko tinggi.
Baca juga:
3 Hal Penting di Dunia Treasury Management
Treasury Management System di Perbankan
Penggalangan dana atau fund raising. Penggalangan dana dengan tujuan untuk pengelolaan kas dan investasi itu sangat penting dilakukan sebuah perusahaan agar operasionalnya tetap berjalan. Dana dapat digalang dari broker atau bankir investasi, hingga para investor dengan menanamkan modalnya. Dengan penggalangan dana tersebut, perusahaan dapat melakukan manajemen terkait pengelolaan dana yang dimilikinya. Oleh karena itu, tugas dari Treasury Managementdalam mengelola kondisi keuangan sebuah perusahaan memang sangat vital.
